Options de change (« swap »)

Écartez les pertes de change éventuelles lorsque des fluctuations défavorables du taux de change surviennent, et que vos comptes créditeurs et débiteurs en devises viennent à échéance à des dates différentes. 

On appelle « swap de devises » une opération de change au comptant exécutée en même temps qu’une opération de change à terme pour le même montant. La portion à terme constitue la contrepartie de l’opération au comptant, de sorte qu’une opération d’achat au comptant sera compensée par une opération de vente à terme. Afin d’utiliser plus judicieusement les liquidités de votre entreprise, les fonds excédentaires dans une devise sont temporairement convertis dans une autre. Votre entreprise est ainsi protégée contre les mouvements défavorables du taux de change, sans toutefois pouvoir profiter des mouvements favorables.

Clientèle cible

• Sociétés qui possèdent des comptes créditeurs et débiteurs dans la même devise, mais avec des dates d’échéance différentes

Avantages

• Utilisation plus judicieuse des liquidités de votre entreprise
• Excellent outil de planification de trésorerie
• Élimination du risque de pertes de change attribuable à la non-concordance des rentrées et des sorties de fonds en devises ainsi qu’aux fluctuations du taux de change
• Taux de change au comptant pour l’achat et la vente de devise fixé simultanément

Conditions

• Marge de crédit devant être autorisée au préalable